CONSEIL EN OPTIMISATION FISCALE / ÉTUDE PATRIMONIALE
L'OPTIMISATION FISCALE PERMET D'OPTIMISER SON ÉPARGNE
L’optimisation fiscale fait partie intégrante de notre métier : nous sommes capables d’optimiser et de maitriser efficacement votre fiscalité tout en respectant le cadre juridique qui nous est imposé.
Il est bon de savoir que la fiscalité sur votre revenu ou votre capital peut constituer un manque à gagner relativement important. Mais utilisés à bon escient, les impôts à payer sont souvent sources de levier de constitution de capital.
Notre rôle est de vous apporter du conseil pour limiter votre fiscalité et de générer, pour cette économie, une optimisation de votre épargne.
En fonction de votre situation et de vos objectifs, nous saurons vous orienter vers différents dispositifs fiscaux vous permettant une réduction d’impôts :
– Utiliser les enveloppes fiscales financières en vigueur (Madelin, PERP, GIRARDIN, FCPI, FIP, GFA…)
– Immobilier sous l’égide de lois fiscales avantageuses (PINEL, Censi-Bouvard, Malraux…)
QU'EST CE QU'UN BILAN PATRIMONIAL ?
Un bilan patrimonial permet d’analyser l’ensemble de vos biens. Les éléments constituants vos biens patrimoniaux sont le patrimoine financier, le patrimoine immobilier et également le patrimoine professionnel. Il en est de même pour vos dettes et obligations. La réalisation d’un bilan patrimonial vous permettra d’obtenir à un instant T une photographie de votre patrimoine.
De cette base, un travail d’analyse est à faire afin de répondre à vos différentes attentes :
– Calcul de plus value de cession
– Anticipation de revenus perçus à la retraite
– Anticipation de la succession
– Optimisation des placements financiers / immobiliers.
Notre rôle sera d’établir un diagnostic final sur les points pertinents établis ensemble et également de souligner les préconisations que nous aurons analysées. Cette étude d’ensemble sera remise sous forme d’un rapport, appuyé sur des textes légaux et accompagné d’une explication lors du rendez-vous de remise.
